Ich liefere euch hier so kurz und knapp es mir möglich war eine Zusammenfassung meiner Makro Präsentation:
Hashrate BTC Preis Zinsen/Fed 30y Hyp.zinsen
1.Schafstall 223 EH/s $ 29.080 0,83% 5,23%
2.Schafstall 403 EH/s $ 29.210 5,33% 6,93%
3.Schafstall 570 EH/s $ 63.600 5,33% 6,97%
US Staatsverschuldung
1. Schafstall $ 28,53 Bill
2. Schafstall $ 32,68 Bill
3. Schafstall $ 34,84 Bill
Würde ich jemals von Bekannten oder der Familie gefragt werden (werde ich nicht), was derzeit genau nicht stimme,(sie spüren es nicht) käme ich mit den folgenden Daten:
US Bürger im Schnitt mit $ 75.895 verschuldet
US Staatsverschuldung: $ 34,84 Bill = 34.840 Milliarden oder 34.840.000 Millionen
US Zinszahlungen: $ 874 Mrd
US Militärausgaben: $ 900 Mrd
Kreditkarten Schulden: $ 1,06 Bill ein plus von 38% in 3 Jahren
Kreditkartenschulden, die seit über 90 Tagen in Verzug geraten sind, sind auf 6,9 % gestiegen – das ist der höchste Wert seit 13 Jahren.
Das alles passiert, während die Zinssätze für Kreditkartenschulden in nur drei Jahren von 15 % auf 25 % gestiegen sind.
Jeder US Bürger hat im Schnitt eine $ 8312 Verschuldung in Konsumkrediten
Davon sind aktuell 2,68% säumig - 4,85% waren es im Hoch der Finanzkrise
Die Rate, um in den USA einen Neuwagen zu finanzieren, liegt bei 8,57%
Das ist der höchste Stand seit 2001
Kreditkartenschulden: 1,06 Billionen US-Dollar
Autokredite: 1,62 Billionen US-Dollar
Studienkredite: 1,70 Billionen US-Dollar
Hypotheken: 20,28 Billionen US-Dollar
Was sind die größten Probleme?
1. Höhe der Neuschuldenaufnahme bei bereits riesig angewachsenen Schuldenberg
2. explodierende Zinsverpflichtungen der USA
3. Schwäche des Konsumenten und dadurch entstehende Ausfälle bei Banken
4. Immobilienmarkt, speziell CRE = Commercial Real Estate, Abschreibungen bei Banken
5. Banken leiden unter hohem Leitzins und türmen unrealisierte Verluste auf, derzeit über 571 Mrd
Die FDIC ( US Einlagensicherung) hat derzeit 63 Banken ausgemacht, die kurz vor dem Kollaps stehen
6. Möglicherweise bald stärker ansteigende Anzahl an Arbeitslosen, was die Kreditausfallrate explodieren lassen könnte
Die Immobilienkrise
Die Leerstandsquote von Häusern befindet sich auf einem historischen Tief von 0,8% wobei immerhin 65,6% der US Amerikaner eine Immobilie besitzen.
Das sieht im besten Deutschland aller Zeiten anders aus. Hierzulande können lediglich 46,7% täglich die Einfahrt wässern.
Homeowner Vacancy Rate bei 0,8% - kein Wunder, dass Hauspreise kaum sinken
Überhaupt glauben derzeit nur 21 % der Amerikaner, es sei jetzt ein guter Zeitpunkt für den Kauf eines Eigenheims ist. Das ist ein trauriger Rekord und damit der niedrigste Anteil, der jemals verzeichnet wurde.
Es ist weiterhin ein starker Rückgang gegenüber den 53 % im Jahr 2021.
Kein Wunder, bei einer mickrigen Sparquote von derzeit 3,6 % des Einkommens.
Der Pessimismus der Amerikaner hinsichtlich des Marktes spiegelt sich in den rekordhohen Immobilienpreisen, dem begrenzten Angebot und den hohen Hypothekenzinsen wider. Höhere Preise und höhere Zinsen sind die neue Normalität.
Keiner will kaufen, es will aber auch keiner verkaufen und ausziehen, da der Neukauf entsprechend teuer ist.
Also bleiben viele Hausbesitzer in ihrer Wohnung oder ihrem Haus.
Die Zahl der Hausbau Beginne ist auf den Stand von 2015 gesunken = 1,15 Millionen
Die Zahl der Hausverkäufe bereits existierender Häuser ist so niedrig wie nie
Der durchschnittliche Erlös aus Hausverkäufen liegt bei 513.100 US Dollar, nach leicht fallender Tendenz nun wieder steigend. Warum? Knappheit!
Knappheit bedeutet Preisinflation
Die Häuser, die gekauft werden, dürften jene sein, die renoviert und mit Hilfe des 203k finanziert werden. Man erhält leider keine Daten über die Häufigkeit oder Volumina der Abschlüsse in den vergangenen Jahren. Mir persönlich erklärt es jedoch, dass die Hausbau Beginne nicht gänzlich eingebrochen sind.
Das 203(k) Rehabilitation Mortgage Insurance Program wurde 1978 vom U.S. Department of Housing and Urban Development (HUD) ins Leben gerufen. Es ist ein Programm der Federal Housing Administration (FHA), das Hausbesitzern und Hauskäufern hilft, die Kosten für die Renovierung oder den Umbau ihres Hauses zu finanzieren.
Das Programm ermöglicht es, den Kauf oder die Refinanzierung eines Hauses mit den Kosten für die Renovierung in einem einzigen FHA-versicherten Darlehen zu kombinieren. Dies kann Hausbesitzern helfen, die Renovierungskosten zu finanzieren, die sie sonst nicht leisten könnten, und Hauskäufern helfen, ein renoviertes Haus zu einem erschwinglichen Preis zu kaufen.
Es deutet darauf hin, dass zumindest das, was in den USA noch an Nachfrage vorhanden ist, oft nur mit staatlicher Subvention geschieht
Wenn du als Amerikaner ein Haus kaufen möchtest, musst du ohnehin im Durchschnitt 66% deines Einkommens für das Haus aufwenden
Und in Deutschland?
Überraschung, läuft es nicht besser, ganz im Gegenteil
Seit Juni 2022 sammle ich die Daten von auf immoscout angebotenen Häusern.
Die Daten stammen aus 11 deutschen Städten.
Zu verzeichnen sind wie erwartet starke Anstiege des Angebots. Es gibt kaum Verschnaufpausen, nur Hamburg, Frankfurt und Stuttgart konnten und können in den Sommermonaten Häuser verkaufen, dementsprechend sinkt momentan das Angebot. In allen anderen Städten, insbesondere Berlin fügen Verkäufer weiterhin ihre Häuser auf immoscout hinzu, wobei andere angebotene Häuser immer noch im Bestand sind, da keine Käufer gefunden werden können.
Datum aktuelles Angebot % Entwicklung
Hier die Anzahl der zum Verkauf stehenden Häuser (aktuell am 20.06.2024)
2022 2023 2024
Erfurt 93 203 262
Leipzig 269 484 571
Regensburg 32 97 135
Freiburg 30 75 113
Hamburg 807 1607 1505
Berlin 1155 2495 2805
Frankfurt 241 406 394
Stuttgart 183 448 447
München 310 871 879
Köln 363 733 754
Düsseldorf 274 490 599
Kurzarbeit in Deutschland
Im April des vergangenen Jahres befanden sich 48.120 Personen in der Kurzarbeit
Im April diesen Jahres sind es 74.190, ich bin gespannt, wieviele es im Winter werden
Arbeitslosigkeit
trotz demografisch großer Herausforderung steigt die Zahl der Arbeitslosen in Deutschland nach jahrelangem Sinken wieder an
etwa 179.000 mehr Menschen sind in diesem Mai arbeitslos als im Vergleich zu 2023
Bürgergeld
Im Mai 2024 sind es 4 Millionen erwerbsfähige Personen, das ist der höchste Wert seit sechs Jahren
563 Euro mal 4 Mio = 2,25 Mrd € monatlich
37% des Bundeshaushalts machen “Arbeit und Soziales” aus - 175 Mrd Euro
weitere 11% verschlingt die Verteidigung, die meiner Meinung nach bei einem russischen Angriff augenblicklich kampflos geschlagen wäre - 52 Mrd Euro
EZB senkt Zinsen - Warum?
Sieh dir einmal die Staaten an, aus welchen die Mitglieder stammen, die vorrangig an einer Zinssenkung gearbeitet haben.
Centeno - Portugal
Cipollone - Italien
Stournaras - Griechenland
Scicluna - Malta
Villeroy - Frankreich
Panetta - Italien
De Cos - Spanien
Kurzum: Weil der Süden es so will - Weil die Schuldenlast zu groß würde!
Insolvenzen in Deutschland
Die Fähigkeit der Unternehmen, Kredite zurückzuzahlen, hat sich verschlechtert.
Die Bonitätsherabstufungen weltweit haben zugenommen, während die Banken es schwieriger gemacht haben, Kredite zu bekommen
Das Gesundheits- und Sozialwesen - und darunter insbesondere Krankenhäuser und größere Pflegeeinrichtungen, musste 2023 stark leiden.
Der Verkehrssektor war in 2023 am häufigsten von Insolvenzen betroffen. Das zeigt der Anteil der insolventen Unternehmen am Unternehmensbestand.
Dagegen traf die krisenhafte Entwicklung im Baubereich (noch) nicht die Masse der Bauunternehmen, sondern vorrangig Bauträger sowie Projekt- und Immobilienentwickler. Daneben stieg die Insolvenzgefahr im Bereich Information und Kommunikation sowie im Gastgewerbe deutlich an.
2023 in Deutschland rund 17.800 Unternehmen Insolvenz an, das waren 3.200 Unternehmen mehr als in 2022
Trotz des Anstiegs ist der Anteil der insolventen Unternehmen am Unternehmensbestand weiterhin gering:
Nur 5,7 von 1.000 Unternehmen gerieten 2023 in die Zahlungsunfähigkeit. Zudem haben die Insolvenzen weiterhin nur einen kleinen Anteil an den Unternehmensschließungen - über 90 % aller Unternehmensbeendigungen finden aus eigenem Antrieb der Inhaberinnen und Inhaber statt.
Atradius-Umfrage: 57 Prozent der Rechnungen zu spät bezahlt
10 Prozent der Forderungen der befragten Unternehmen in den vergangenen zwölf Monaten uneinbringlich
70 Prozent der Unternehmen rechnen mit einem erhöhten Insolvenzrisiko im B2B-Bereich
Quelle: Kreditversicherer Atradius
31,1 % mehr Unternehmensinsolvenzen im Februar 2024 als im Februar 2023
12,3 % mehr Verbraucherinsolvenzen im Februar 2024 als im Februar 2023
28,5 % mehr beantragte Regelinsolvenzen im April 2024 als im April 2023
Preisinflation
Geldinflation durch Zentral- und Geschäftsbanken sowie über Anleiheemission
Knappheit am Immomarkt in der westlichen Welt
gestörte Lieferketten durch Kriege, Frachtraten steigen
Knappheit an Lebensmitteln durch schlechte Ernten (Kakao, Kaffee, Orangensaft)
Freightos Baltic Index (FBX) ist der Globale Index für Frachtraten
Die Vervierfachung der Kosten für die Reeder seit Oktober 2023 könnte durchaus Auswirkungen auf die Preisinflation zeigen
Rohstoffpreise
Die Preise von Öl, Gas, Kupfer, Kohle, Eisen, Stahl und Lithium sind im vergangenen Jahr zwar teils deutlich zurückgekommen, allerdings stabilisieren sie sich nun auf einem höheren Niveau als vor der Preisinflation.
Ein typisches Bild in unserer inflationären Fiat Welt.
Lebensmittel
Orangensaft, Kakao, Kaffee, Kartoffeln und Reis haben sich alle seit 2018 verdoppelt
Hafer +70%
Butter +80%
Zucker +50%
Raps +40%
Milch + 30%
Mais +20%
Weizen und Soja sind preisstabil
Lasst euch nicht von Robert Habeck erzählen, dass nun alles billiger würde.
Er hat den Zeithorizont eines Meerschweinchens.
Dies war eine sehr schlanke, kompakte Zusammenfassung meiner Präsentation.Ich hoffe du konntest einiges für dich mitnehmen 🙂
und lass dich nicht von diesen schlechten Daten nach unten ziehen.
Wenn du diese Präsentation liest, bist du vermutlich bereits Bitcoiner und kannst auf all diese negativen Daten mit einem gewissen beruhigten Gefühl blicken
Liebe Grüße
El Bitcoin Ambassador