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#027 在数字货币交易中如何分配资金

作为数字货币的交易员，资金的分配非常重要，它关系到投资者的风险承受能力和收益预期。资金的分配通常需要考虑市场的波动性、风险偏好以及个人的投资目标等因素。

数字货币投资分配中有两个坑，一是只买一个币（除比特币）。另一种是投资了一堆高风险的币，每个维权群都能看到身影。

如何规避上面两种情况，把收益尽可能的最大化呢？

数字货币市场的风险很高，因此分散投资风险是非常重要的。我的建议是将资金分成ab两个仓位，a仓位用于投资比特币，b仓位用于投资山寨币等高风险高回报的数字货币。ab仓位占总资金的比重可以是9：1。

对于a仓位，可以只买比特币，因为比特币就是数字货币的大盘指数。比特币的涨幅每次行情虽然不说最高的，但是属于能承载最大资金量大，也会给你相对山寨币较长的时间抄底逃顶。

对于b仓位，除了比特币之外的所有币都属于b仓位的选择范围。就连eth也不一定是不可以被取代的。这个仓位要紧紧把握住市场热点，这些数字货币风险较高，但也存在着高回报的机会。

仓位目标，假设这一轮行情的比特币涨幅是n倍。

a仓位的目标是，即便是b仓位归零了，你能获得的收益是0.9 x N。

b仓位的目标是获得和a仓位一样的盈利总额。也就是0.1 x 9 x N。跑赢比特币幅度9倍以上。

我们讨论4种极端情况。

1. ab都归零了，亏损全部资金
2. a仓位归零了，b仓位达标。亏损10%。
3. a仓位达标，b仓位归零。这样的盈利是0.9N。按照大概每轮十倍的涨幅，总资金9倍，挺不错的收益。
4. ab仓位都达标。盈利总额是1.8N，大幅度跑赢比特币，非常厉害了。

上面四种情况，a仓位归零的概率实在是太小，比特币归零了，大概率数字货币也没了，也就没什么好抱怨了，除非是b仓位用来做做空比特币，才有可能出现第二种情况。另外34两种大概率事件，都会获得一个较高的收益。

有人说，能不能把仓位全部买成b仓位？

我们不能只看到高收益，而没看到发生这种情况的概率。只买a仓位是可行的，因为你的收益就是稳稳当当的大盘涨幅。只买b仓位也是有很多人在这么做的，他们的理由可能就是没多少钱，而比特币太贵了。只买a仓位会非常无聊，只买b仓位，交易员的心态会发生变化，会增加归零的风险。

就像前几天说的，定投不是一成不变的固定投入。分散投资也不是均分投资，其核心逻辑都是在保持稳定的同时，实现资金的最大化收益。

我给ab起了个名字，a叫守护者，b叫探险家。

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