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Bom resolvi fazer esse texto para que mais pessoas possam debate sobre os atuais efeitos da inflação que anda acometer a toda Portugal e dar ao meu ver uma explicação breve baseada na escola austríaca de economia(EAE), informando desde já que não sou economista mas um entusíasta no assunto e acho que todos sem exceção deveriam aprender o que o governo faz com nosso dinheiro.

Bom primeiramente e para ficar mais didático antes vou definir o que é inflação de maneira simples e aceita na EAE, inflação é o aumento da base monetária de maneira simplória há alguns fatores que podem impactar essa definição mas por hora vou mantê-la assim. Como resultado dessa inflação, ocorre o aumento generalizado de preços (doravante chamado pela mídia de inflação, o que por definição está errado, o aumento é só o efeito não a causa), porém há ressalvas e para evitar discussão desnecessária, o aumento pontual em um produto ou uma cadeia de produtos nem sempre é resultado da inflação monetária, pode ser causada por desastres naturais, vide exemplo o aumento do valor do azeite que acumula o efeito da inflação monetária e causas naturais. E isso pode causar um aumento em toda a cadeia que depende desse produto.

Bom dito isso vamos ao que gostaria de dizer, vi alguns posts aqui que criticam o aumento de preços dos alimentos, bom isso nada mais é que o resultado de todo o subsídio gerado pela pandemia e da época dos juros negativos(não irei me aprofundar aqui ). Bom como todos sabem durante a pandemia houve diversos subsídios por parte do governo para que a população ficasse em casa, não irei entrar no mérito se foi ou não eficaz, para nosso caso pouco importa, o que importa é que não existe almoço grátis e todo o aumento da base monetária durante esse período criou a famosa “recessão” como podemos ver em alguns paises.

Bom mais porque o aumento da base monetária cria inflação e porque os preços dos produtos aumentam se temos mais tecnologias para produzir mais há um valor mais baixo?

Bom para explicar irei dar dois exemplos, ambos os exemplos se passaram em um mundo fícticio onde há oferta inicial de moedas é de 21 moedas que podem ser fracionadas e serão chamadas btc. No primeiro exemplo mostrarei como seria um mundo de moeda forte e onde a EAE é usada como princípio fundamental nas economias governamentais. O segundo exemplo irá utilizar um modelo parecido com o que temos atualmente e visa mostrar o poder degradat´ório causado por princípios keynesianos.

Cenário 1)Nesse mundo, onde só existe 21 moedas para todo o mundo, o valor de toda a riqueza já gerada por esse mundo é dividido pelo total de btcs existentes, ou seja, 21. Conforme o tempo passe e a tecnologia evolua, a riqueza gerada aumentará mas o estoque monetário permanecerá sempre o mesmo. Dessa maneira, o valor de cada unidade monetária será maior ao longo do tempo, ou seja, se no passado uma familía pobre conseguiu poupar e guardar moedas para deixar de heranças para os filhos esse valor poupado ao longo de 21 anos (a vide de exemplo para a maioridade), durante esses 21 anos essas moedas “ganharam valor” só por estarem guardadas e ainda aumentaram o valor de todas as moedas restantes que estavam a correr na economia, elevando “artificialmente o valor de todas as moedas usadas que não estavam sendo poupadas”. Com isso obtemos o que é chamado de baixa preferência temporal, onde as pessoas preferem poupar e aumentar o valor da própria riqueza. Assim sendo toda a politica e banca deve ser austeiramente responsável, dessa forma o populismo oferecido pelo governo e por seus representantes deve obedecer a toda riqueza “obtida” através de impostos para sua população, sem ter como imprimir o governo deverá cumprir todas as obrigações financeiras e ser responsável fiscalmente falando. Como efeito cascata a banca que atualmente utilizam das reservas minimas obrigatóras (ou reservas frácionarias**), deverá ser igualmente responsável pois não haverá como o governo socorre-las caso aconteça uma corrida bancária ou devido a problemas de liquidez(vide o que acontece hoje, com os bancos grandes demais para quebrar!). Assim sendo a vida das pessoas seria muito mais simples, pois não teríamos que nos preocupar com aumentos irresponsáveis da base monetária devido a ingestão de politícos e banqueiros irresponsáveis. O tal do consumismo exacerbado hoje seria reduzido ou até mesmo extinto, populismo e dividas infinitas de governos irresponsáveis acabariam bem como as guerras seriam muito menores, pois sem ter como imprimir, o governo teria que guerrear somente com o que rouba(através do chamado imposto) de sua população.

** reservas frácionarias é o valor minimo que um banco deve manter em caixa para evitar problema de liquidez, normalmente o restante o banco oferece como empréstimo as demais pessoas/empresas via empréstimos e/ou investimos, simploriamente falando, aumentando artificialmente e temporiariamente a base monetária, causando assim também uma certa inflação porém o tempo de vida dessa inflação segue o tempo de vida desses empréstimos.

Cenário 2)Segue um modelo similar ao anterior, porém com uma única diferença, os governos podem imprimir mais moedas. Bom dito isso, conforme o tempo passe e a tecnologia evolua, a riqueza gerada aumentará e seu dinheiro irá comprar mais conforme o exemplo anterior correto? Não necessariamente, pois aqui há dois sub-cenários:2.1 O governo aumenta a base monetária no mesmo nível que a produção aumenta, ou seja, se antes 1 moeda era gasta para produzir um carro, porém 2 anos mais tarde é somente necessário 0.5 btcs para produzir um carro o governo irá aumentar a base monetária em 50%, assim o carro que era para custar 0.5 btc por unidade, continua a valer 1 btc por unidade. Assim não haverá nem inflação nem deflação, mas uma certa estagnação dos preços.2.2 Nesse cenário, que é o que representa mais o mundo real, o governo ao invés de aumentar em 50%, aumenta em 75%, dessa forma o carro que antes custava 1 btc para ser produzido, custará 1.25 btc para ser produzido, porém essa desvalorização será repassada a todos os poupadores, que assim como no cenário anterior, quem poupava é quem mais sofre, pois tem o poder do seu dinheiro reduzido ao béu prazer do governante. E normalmente esse aumento da base monetária ocorre por alguns motivos, primeiro é o populismo, nenhum governo promete reduzir os gastos e os subsidios gerados, normalmente é sempre o oposto “aumentar a reformar, número de trabalhadores estatais, aumento dos ordenados” e por ai vai…. Bom, mais ai vem a pergunta, o governo poderia fazer isso sem imprimir, sim poderia, e porque não o faz? Porque você teria que dar mais dinheiro ao governo, você aceitaria pagar 50%, 75% ou mesmo 80% a mais de IVA/IRS para isso? bom creio que não, então é por isso que o governo imprime, para se financiar as custas do valor gerado pela sua horaxvida no trabalho. Mas além disso há outro problema que intensifica ainda mais as coisas, as chamadas reservas fracionárias que foram citadas anteriormente, agora com um governo irresponsável, tendem a se tornar irresponsáveis também…. Mas porquê você perguntar, bom porquê o dinheiro impresso precisa de vazão e esse dinheiro vai para as mãos de projetos que o governo patrocina, e esses projetos colocam o dinheiro em algum lugar, é ai onde entra os bancos, com esse dinheiro todo entrando a banca vê uma oportunidade de fazer mais rendas através das reservas frácionarias, porém, diferentemente do outro caso elas tem subsídio para serem irresponsáveis, pois conforme essas empresas colocam mais e mais dinheiro nos bancos maiores esses bancos se tornam e maior se torna o estrago que tal banco pode causar em cenários de iliquidez, e como governo nenhum iria deixar uma bomba dessas estourar na sua mão quando está a governar, eles imprimem dinheiro para “manter a liquidez”, dessa forma aumentando a oferta monetária e causando ainda mais aumento generalizado nos preços dos bens. E assim cada dia que se passa as pessoas se tornam mais pobres, precisam trabalhar mais e ter acesso a produtos de menor qualidade, para bancar irresponsabilidade de pessoas que não irão sofrer desses males, e não só isso, a riqueza sua foi subtraída no tempo dos seus pais, e a do seu filho/neto está sendo usada agora para bancar essa festança de irresponsabilidade diante dos seus olhos com você sendo o responsável por pagar tudo, dito isso, quem sair por último apaga a luz.

Referências:

O que o governo fez com nosso dinheiro, Murray N. Rothbard, https://rothbardbrasil.com/o-que-o-governo-fez-com-o-nosso-dinheiro-2/

O Padrão Bitcoin, Saifedean Ammous, https://www.amazon.com/Padr%C3%A3o-Bitcoin-alternativa-descentralizada-Portuguese/dp/9949745721

Hidden Secrets of Money (basta ativar as legendas em português), https://www.youtube.com/playlist?list=PLE88E9ICdipidHkTehs1VbFzgwrq1jkUJ

Reservar minímas: https://www.ecb.europa.eu/ecb/educational/explainers/tell-me/html/minimum_reserve_req.pt.html